Servizi
Report commerciali e di solvibilità
Report commerciali, patrimoniali e di solvibilità su imprese e privati, spagnoli ed esteri, redatti da fonti verificabili — perché chi decide disponga di informazioni sufficienti e riscontrate per decidere con criterio.
Quattro usi tipici
- Analisi pre-credito. Prima di accettare un nuovo cliente, aprire una linea a pagamento differito o concludere un'operazione di una certa dimensione, un report profila la situazione finanziaria, patrimoniale e di compliance della controparte, consentendo di fissare il limite di rischio o di richiedere garanzie.
- Monitoraggio attivo del rischio del portafoglio clienti. Per imprese con portafogli B2B ampi o concentrati, report periodici consentono di anticipare il deterioramento patrimoniale, le aperture di insolvenza, i cambi di amministrazione o i primi segnali di insolvenza.
- Valutazione di fattibilità prima del recupero. Prima di investire tempo e onorari in un'azione di recupero, un report profila la solvibilità e il patrimonio del debitore. Se sfavorevole, si risparmia al cliente il costo di un procedimento senza ritorno realistico.
- Supporto a pratiche di recupero in corso. Quando IJ Creditor ha già una pratica aperta, un report specifico può sostenerla: verifica dello stato societario, localizzazione di imprese che hanno cambiato sede, identificazione di beni per garanzia o esecuzione. La richiesta è effettuata con previa autorizzazione del cliente e il costo è ribaltato con preventivo preventivo.
Tipi di report
Report commerciale di base
Dati identificativi e di registro dell'impresa, forma giuridica, capitale sociale, amministratori attuali e storia recente, attività e, ove disponibile, l'ultimo bilancio depositato. Utile come verifica iniziale della solvibilità formale di una controparte.
Report patrimoniale
Identificazione dei beni registrati del debitore: immobili al registro immobiliare, veicoli, imbarcazioni, partecipazioni, marchi e altri beni. Essenziale per valutare le prospettive di esecuzione e pignoramento in caso di insolvenza.
Report esteso e verifiche specifiche
Combina quanto sopra con verifiche specifiche richieste dal cliente: presenza in sistemi di informazione creditizia ai sensi dell'articolo 20 LOPDGDD, precedenti procedure di insolvenza, collegamenti a gruppi societari, identificazione del titolare effettivo ove sussista un interesse legittimo, esposizione a sanzioni internazionali o qualsiasi altro punto rilevante.
Report di fattibilità del recupero
Sintesi, in chiave giuridica, di quanto sopra, applicata a una pratica di recupero specifica: prospettive realistiche di incasso, vie consigliate e, se del caso, raccomandazione di non agire. È il report che precede ogni azione giudiziaria gestita dallo studio.
Fonti utilizzate
Ogni report è redatto da informazioni riscontrate provenienti da due tipi di fonti:
- Registri pubblici accessibili ai sensi della legge applicabile: Registro delle imprese spagnolo, Registro immobiliare, Registro dei beni mobili, BORME, Gazzetta ufficiale dello Stato e altri registri amministrativi. Dove la consultazione richiede di dimostrare un interesse legittimo —come per il Registro immobiliare— IJ Creditor richiede le informazioni nel rispetto della normativa corrispondente.
- Fornitori specializzati di informazioni commerciali, spagnoli e internazionali, che aggregano dati riscontrati su imprese e privati e li mettono a disposizione dei professionisti del settore tramite contratti di servizio.
IJ Creditor non mantiene proprie banche dati di informazioni commerciali su imprese o privati. Le informazioni fornite provengono in ogni caso dalle fonti sopra indicate e sono identificate in ciascun report.
Quando oggetto del report è un privato o i dati richiesti sono soggetti a particolari restrizioni di accesso —in particolare quelle relative alla solvibilità patrimoniale ai sensi dell'articolo 20 della legge organica 3/2018 (LOPDGDD) e della giurisprudenza del Tribunale supremo spagnolo sui registri creditizi, o la consultazione del Registro centrale spagnolo dei titolari effettivi— il servizio è prestato solo in presenza di una base giuridica, una finalità legittima e un accesso autorizzato dalle norme applicabili. In tali casi, lo studio verifica preventivamente la legittimità della consultazione e la porta al cliente prima di procedere.
Ogni caso è diverso. Il modo più rapido per sapere se IJ Creditor può aiutarti è richiedere una proposta personalizzata e riservata.
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